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单一“机构监管”成过去式 “监管真空”或将根本改善

2017年07月18日  07:00   21世纪经济报道   张奇,李玉敏,孙美琦  

连平表示,机构监管、功能监管和行为监管是从不同的维度进行的监管,不存在哪个维度更重要,三个都需要。相信借助金融稳定委员会的统筹协调,可以把三个维度的监管都发展起来。

7月14-15日,第五次全国金融工作会议在京召开,会议提出设立国务院金融稳定发展委员会。业内人士认为,设立这一机构能有效协调监管,弥补长期分业监管存在的不足,防范系统性风险。

“成立金融稳定发展委员会目的主要是稳定和发展两方面。要防止系统性风险,同时让金融更好地为实体经济服务,提高金融改革效率,为金融业改革发展进行长远规划和短期谋划,起到领导、协调的职能。”中国政法大学教授李曙光对21世纪经济报道记者表示。

金融稳定发展委员会的组织架构、运作方式也引发各方关注。

“理论上高于一行三会,主要执行负责人应该是央行负责人,总负责人层级应更高。这是一个常设机构,三会肯定都参与,其它如财政部、发改委、商务部等也可能会派人驻入。”东方证券首席经济学家邵宇称,不过未来如何设置还不得而知。

7月17日上午,银监会党委传达学习全国金融工作会议精神时称,坚决服从国务院金融稳定发展委员会的领导,主动配合人民银行履行宏观审慎管理职责,加强与其他金融监管部门、国家部委和地方政府的监管协作。

此外,会议还提出,强化监管,提高防范化解金融风险能力。要以强化金融监管为重点,以防范系统性金融风险为底线,加快相关法律法规建设,完善金融机构法人治理结构,加强宏观审慎管理制度建设,加强功能监管,更加重视行为监管。

九州证券全球首席经济学家邓海清称,“功能监管、行为监管”意味着“一行三会”的监管对象必然将出现交叉,“父爱主义”、“监管真空”、“监管套利”等一直存在的监管问题有可能得到根本改善。

加强金融监管协调

五年一次的全国金融工作会议,每次都会敲定下一步重大金融改革政策和方向,并推出相应体制机制改革举措。

自2012年第四次全国金融工作会议以来,金融混业发展加速,但监管体制仍为分业监管,因此加强金融监管协调成为第五次全国金融工作会议的重要议题。

“考虑到目前整个金融监管环境,进行大规模调整可能不是特别好的窗口。设立金融稳定发展委员会,实现在机构设置较少变动的情况下,起到协调、统一监管的作用,这样会更加合适。”邵宇对21世纪经济报道记者表示。

7月17日,交通银行首席经济学家连平在接受21世纪经济报道记者采访时表示,现在要打破“一行三会”的格局,建立央行和大监管的“双峰”监管体制,时机还不成熟,也存在风险。

因此,连平认为,金融监管体制的改革要贴近中国的实际,“一行三会”的体制,经过多年的发展,有其存在的惯性。其中存在的一些问题和不足,没有得到很好的改善,主要问题是监管存在盲点、矛盾和重叠。主要是“一行三会”的分业监管缺乏统筹协调,监管的统一性不够,割裂比较明显,所以必须要从国务院层面进行统筹协调,补齐监管的短板。

连平表示,机构监管、功能监管和行为监管是从不同的维度进行的监管,不存在哪个维度更重要,三个都需要。相信借助金融稳定委员会的统筹协调,可以把三个维度的监管都发展起来。

中信证券首席固收分析师明明称,新设的国务院金融稳定发展委员会,从机构名称判断,参考“国务院国有资产监督管理委员会”的设置,应该是国务院直属正部级特设机构,主要担当统领金融监管协调的职能。

邓海清认为,金融稳定发展委员会是2013年设立的“金融监管协调部际联席会议”的升级版,从以前的“水平协调”升级成现在的“垂直协调”。这意味着,“一行三会”的监管协调需要有更高层面进行统筹。

“(金融稳定发展委员会)级别更高,有专门机构,专门职员,而且有顶层设计,‘金融监管协调部际联席会议’是相对松散的组织,二者的定位、职能和责任都不一样。”李曙光表示。

今年两会期间,全国人大代表、人民银行南京分行行长周学东建议,建立国家层面的金融稳定委员会。参考国务院安全生产委员会的架构,建议由国务院领导担任国家金融稳定委员会主席,人民银行行长担任金融稳定委员会副主席,成员单位包括人民银行及其他金融监管机构、财政部、发改委、商务部、外汇局等部门,也可根据工作需要邀请公安、宣传部门参加,以便统一行动,对威胁金融稳定的金融犯罪行为进行有效打击。


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