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汇添富基金董事长李文: 公募在养老金管理中具有四大优势

2018年07月19日  07:00   21世纪经济报道   王丹  

李文一系列优势必将能够支撑公募基金在第三支柱的个人养老金投资管理中继续发挥其主力军的作用。7月12日,在“致敬公募20年暨养老金管理夏季研讨会”上,汇添富基金董

李文

一系列优势必将能够支撑公募基金在第三支柱的个人养老金投资管理中继续发挥其主力军的作用。

7月12日,在 “致敬公募20年暨养老金管理夏季研讨会”上, 汇添富基金董事长李文表示,纵观养老金第三支柱发展的国际经验,个人养老金的投资管理具备四大属性,即资金的安全性、资金的长期性和收益的长期稳健性、投资主体的生命周期性。这些属性,在客观上要求养老金投资管理人的投资管理能力、客户服务能力,以及风险管理能力都应具备较高要求。

“多元投资”作为我国养老金第三支柱的典型特征,它要求包括公募基金、银行、保险在内的各养老金投资管理人,都应具备相应的胜任能力,并充分发挥各自优势,为个人养老金提供长期、稳健的较高收益以及良好的服务体验。

而公募基金经过20年的规范经营和创新发展,已成为普惠金融的典型代表,在社保基金、基本养老保险基金、企业年金的投资管理中发挥着主力军作用。其所具有的独特优势也必将支撑公募基金在第三支柱个人养老金的投资管理中发挥主力军作用。

李文在演讲中具体诠释了公募基金在养老金管理中的四大优势:

其一,公募基金将以完善的制度设计保障养老金的资金安全。

他说,《基金法》及其配套法规,搭建了公募基金健全的法律法规体系,形成了独立托管、每日估值、组合投资、公平交易、公开披露等运作机制。目前由中国证监会、基金业协会、交易所、媒体和社会大众等共同构建的公募基金监管、监督及自律体系也已基本形成。

“基金公司以合规风控文化、公司治理,内部控制制度和信息系统等构建了公募基金严密的合规风控的体系。”李文说,正是这些制度设计确保了公募基金行业公平公开、规范透明,稳健经营,没有发生系统性风险,成为资管行业的“好孩子”。

其二,公募基金将以专业的投资能力助力养老金实现长期稳健的收益。

李文指出,公募基金倡导和坚持长期投资、价值投资,致力于推进ESG责任投资,把环境、社会和公司治理等非财务因素纳入投资决策中,关注上市公司的长期风险和长期价值。

公募基金持续完善公司治理,优化考核和长期激励、约束等市场化机制,不断加大人才培养力度。拥有一支长期稳定、专业过硬、理念正确的优秀团队,持续完善的投研体系,专业的投资能力,尤其在权益投资方面较为突出。国内外经验都表明,资产配置中保有一定的权益类比重,是养老金获取长期稳健收益的唯一途径。

他进一步表示,基金定投和养老第三支柱的定期缴费、定期投资十分相似。通过基金定投降低成本、分散择时风险,降低收益的波动性,可实现长期稳健的较高收益。

举例来说,如投资者在2009年初上证指数2000点左右时,选择以汇添富价值精选股票基金和汇添富增强收益债券基金为标的的基金,按照80%股票和20%债券的比例做组合定投,那么,经测算,到今年6月底,组合累计收益率已超过280%,年化收益率超过15%。

其三,公募基金将以丰富的产品体系助力养老金的长期资产配置。

公募基金经过20年发展,目前已形成100多个品类,5000多只的产品体系,这为养老金未来资产配置提供了丰富的选择。同时养老目标基金推出在即,可以更好发挥公募基金专业理财在养老金投资中的作用。随着个人税收递延型商业养老保险试点结束,公募基金有望成为个人养老金投资的最优选择。

其四,公募基金将以全面的服务体系持续提升养老金的投资体验。

“不忘初心,责任为先,提升能力,加强合作,在行业所形成的上述优势下,公募基金应切实将这些优势转化为对个人养老金投资服务的能力和良好的业绩。”李文说。

(编辑:李新江)

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