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广发银行践行绿色发展目标 用绿色金融活水助力企业成长

2020年11月20日  05:00  21世纪经济报道  刘盈 

近日,人民银行副行长陈雨露撰文指出,今年以来,受新冠肺炎疫情影响,全球经济正遭受二战以来最严重的冲击,对绿色发展也形成了不利影响。

2020年是习近平总书记“绿水青山就是金山银山”理念提出15周年。党的十八大以来,以习近平同志为核心的党中央高度重视绿色发展。发展绿色金融,是实现绿色发展的重要举措,也是供给侧结构性改革的重要内容。

近日,人民银行副行长陈雨露撰文指出,今年以来,受新冠肺炎疫情影响,全球经济正遭受二战以来最严重的冲击,对绿色发展也形成了不利影响。但绿色金融将成为后疫情时代绿色复苏的重要支撑。从短期看,有利于绿色变革的投资增长是推动复工复产、做好“六稳”工作、落实“六保”任务的有效途径。从中长期看,更多考虑环境、社会和治理(ESG)因素开展的绿色投资,是培育我国经济新增长点、增强经济发展韧性和可持续性、走向高质量现代化发展的内在要求。

21世纪经济报道记者获悉,广发银行近年着力发展绿色金融,统筹推进“五位一体”总体布局,以服务国家生态文明建设助力和保障高质量发展,研究制定了绿色金融发展战略,明确了将以“坚持可持续发展、坚持高标准设计、坚持循规律推进”为原则,实现业务可持续发展与环境保护双重目标,打造生态广发、绿色广发。

具体来看,广发银行从客户结构和信贷结构均向《绿色产业指导目录》内产业倾斜,持续提升占比。对促进环保节能技术研发客户、有效益的环保项目、高耗能高污染企业的环保技改项目予以金融支持,并积极研究支持和参与建设碳金融产品等绿色所有权交易。

近年来,广发银行绿色信贷增速持续实现“三高”,即绿色信贷增速高于全行信贷增速,重点区域分行绿色信贷增速高于全行绿色信贷增速,全行绿色信贷占对公信贷份额高于对标银行。据悉,至2021年,广发银行绿色信贷余额将达到350亿元以上 ,2025年绿色信贷占全行贷款比重达到2%以上。

广发银行在近年绿色金融的探索中,也涌现了不少突出的模式和案例。

落实污染防治“绿水青山就是金山银山”

落实“绿水青山就是金山银山”理念,就要做好我国广袤大地上遍地是金山的转型与开发,但既要扩大投资又要促进经济转型,既要优化环境又要惠及民生,并不是一件容易的事情。

广发银行在推进绿色金融中获悉浙江省安吉县灵峰旅游度假区“五水共治”工程项目建设的机遇,便积极与企业对接,通过绿色信贷政策为当地经济转型、环境治理与绿色经济发展带去源头活水。

据广发银行介绍,为建设美丽浙江,浙江省委、省政府将“五水共治”作为全面深化改革的重要内容和需重点突破的改革项目。而安吉灵峰旅游度假区环境优美,山清水秀,是中国第一个生态县安吉县的优秀组成部分,其“五水共治”工程是一个治污水、防洪水、排涝水、保供水的系统工程,是全力推进“五水共治”,加快水生态文明建设的重要举措。

安吉灵峰旅游度假区建设期间,积极实施河道整治及排洪渠建设、雨水管网工程、截污治污工程和供水工程等措施,努力提升和保护生态环境。根据“回归自然,休闲度假”的发展定位,安吉灵峰旅游度假区不断完善体制机制,科学规划布局,加快农旅融合,健全产业体系,优化服务设施,提升服务质量,扩大度假区品牌影响力,努力建设成为国际都市休闲度假目的高端基地。

广发银行为项目实施方安吉旅游发展总公司配套提供了6亿元期限8年的项目贷款。至2019年该项目全面完工,灵峰度假区自然环境获得极大改善,2018年初安吉灵峰旅游度假区在200多个竞争者中脱颖而出,争创国家级旅游度假区成功。真正实现了“绿水青山就是金山银山”的理念与目标。

绿金落地大湾区绿色信贷先试先行

作为总部坐落于粤港澳大湾区内的全国性商业银行,为大湾区提供绿色金融服务是广发银行不容推卸的责任与使命。近年来,广发银行持续用好用足货币政策工具,加大对绿色产业、绿色企业、绿色项目票据融资的支持力度,不断推动产业供应链的良性循环发展,为粤港澳大湾区绿色金融发展打造广发样板。

一个鲜明的案例是,广发银行澳门分行为落实疫情防控金融服务、金融支持企业复工复产工作要求,在疫情期间攻坚克难,充分发挥工程融资品牌优势,一周内高效为2020年澳门政府首个大型民生环保工程 “澳门垃圾焚化中心第三期扩建工程之设计及建造”完成授信流程,并及时开出合计2.32亿澳门元的履约保函和预支工程款保函,为该工程后续的顺利开展创造条件,助力澳门经济、环保发展。

21世纪经济报道记者获悉,该项目建成后能有效解决澳门城市垃圾处理难题,提高垃圾处理效率,减少固废污染对环境的负面影响,将成为粤港澳大湾区的重大标杆性项目。

2020年2月26日,尚在新冠疫情期间,澳门特别行政区政府将该项目判给中国港湾-三峰卡万塔-同方环境-四大设施管理合作经营,并要求其在10天内提交履约保函。澳门分行凭借多年来在工程融资品牌业务的优势,成为该项目的独家合作银行。总分行公司条线和信审条线并肩作战,分行迅速组成以行领导为组长的项目专项小组,专人快速对接组成合作经营体的境内外四家企业,就项目情况、授信需求、四家企业情况等多次通过视讯会议、电话进行充分沟通协调,争分夺秒、加班加点,7天内就快速完成项目授信报告编制、审批、协议签署及出账,得到总承建商中国港湾-三峰卡万塔-同方环境-四大设施合作经营体的高度认可。

境内分行也战绩颇丰,广发银行珠海分行在绿色信贷业务方面屡屡发力,逐一针对各支行业务发展情况进行具体探讨,并安排专人以电话、短信或问卷星等方式“问需于企”,直接对接有资金需求的企业,对于真实有效的绿色信贷融资需求,广发银行珠海分行积极上门对接。

客户经理经过详细摸排、深入研究后,决定向“珠海德润环保疏浚股份有限公司” 这家集港口、航道、海岸工程施工及环保工程施工的企业提供绿色信贷服务。

据悉,服务过程中,广发银行珠海分行及时响应,尽全力解决企业生产经营周转及新环保工程的资金问题,对授信额度进行紧急流程处理、审批,按照特事特办、急事急办的原则开辟金融服务绿色通道。而在得到广发银行珠海分行的强大支援后,珠海德润环保疏浚股份有限公司迅速投入多个环保相关的项目,为珠海市的环保生态做出了杰出的贡献,同时降低资源损耗和环境污染。

绿金扶持中小深度合作助力企业发展

绿色金融的触手远不止惠及国企与大型企业,高成长型普惠企业也应该是金融机构精准识别并大力扶持的对象。

广发银行与雪榕生物的故事或许可以给行业带来启示。

1997年雪榕生物在上海注册成立,主要从事农业食用菌种植行业的鲜品食用菌研发、工厂化生产及加工销售,是我国目前规模最大的工厂化食用菌栽培企业。2014年的雪榕生物拟IPO上市,流动资金趋于紧张,可受制于上海本地资产已全部用作抵押,融资难、融资慢、无抵押品融资是其面临的巨大难点和痛点,一度迫使企业陷入融资僵局。

广发银行初次接触雪榕生物后,识别出该企业是一家专注于以现代生物技术、工厂化生产为消费者提供绿色环保食用菌产品的现代农业企业,是丰富人们菜篮子民生工程,是国家大力支持的朝阳产业,也是广发银行公司信贷政策指引支持的绿色信贷行业。同时,通过多项维度综合分析,广发银行判断出企业在工业化种植食用菌领域为头部企业,财务结构合理,是一家具备高成长价值的企业。

于是,广发银行突破同业传统方案局限,不依赖于抵押品,而是专注于企业自身还款能力,为企业量身制定专属授信方案。同时,考虑到企业用款需求迫切,广发银行从初步接洽到制定方案,从申请到出具批复,仅仅1个月内提供了5000万元授信额度,获得企业的高度评价。

2015年,雪榕生物科技成功上市,广发银行第一时间开展续授信,适时增信,并基于企业主要结算模式及上下游客群特性,进一步优化调整了授信品种,从传统流贷引入票据及信用证,其融资成本进一步降低。审批效率、授信价格、授信规模居于同业领先,此举再次获得企业高层的高度认可和信任,银企合作局面进一步深化。

2018-2020年,广发银行基于企业持续向善向好的经营情况,同步提高授信支持力度,并结合客户行业特性,“私人定制”了绿色信贷通道及精准扶贫等授信方案,助力企业自本部延伸至整个集团的各处当地核心竞争力稳步提升,同时也打开了广发银行大力支持生态农业的新篇章。

而在与雪榕生物合作的六年中,广发扶持企业从一家资金链紧张的小微企业发展壮大为今时今日资金雄厚、发展前景良好的细分行业民营龙头企业。也让行业看到,绿色金融顺势而为,大有可为。

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