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一问“易”答:投资股票型基金会亏钱吗?

2021年06月25日  05:00  21世纪经济报道  张婷 

“易”答:涨涨跌跌是常态,我们无法预知未来,但可以站在当前时点,让过去10年的数据说话。对于追求“安全第一”的投资者来说,非常关心买了股票型基金会不会亏钱。

“易”答:涨涨跌跌是常态,我们无法预知未来,但可以站在当前时点,让过去10年的数据说话。

对于追求“安全第一”的投资者来说,非常关心买了股票型基金会不会亏钱。

股票资产风险较大、投资收益也较高,主要投资于股票的股票型基金,虽然可以通过分散投资降低一部分组合波动,但基金净值还是会涨涨跌跌。

2011年初全市场共有306只主动股票型和偏股混合型基金。

假设你从2011年1月1日起,随便买入其中的一只,虽然中间经历了几次市场的大幅波动,但你坚持一直持有,直到2020年12月31日,你亏钱的可能只有不到1%。因为在这306只样本基金中,有305只都是赚钱的,只有1只基金出现了亏损(1/306=0.3%)。

如果觉得10年太长,我们把时间缩短到5年。

从2011年起,假设在每一年的年初买入一只股票型基金或偏股混合型基金,持有5年,第5年的年末卖出。

如表所示:2011年初买入并持有5年,306只样本基金中只有8只亏损,即97.4%的基金都是赚钱的;2012年初买入并持有5年,赚钱基金的比例是97.8%;2013年初买入并持有5年,赚钱基金的比例接近100%;2014年初买入并持有5年,赚钱基金的比例为84.8%,2015年初、2016年初买入并持有5年,赚钱基金的比例也都在90%以上。

这组数据告诉我们,只要股市长期趋势是向上的,那么买入权益类基金并持有的时间足够长,绝大多数基金都是赚钱的,或者说,亏钱的比例很低。

(注:本期援引数据来源于易方达互联网投教基地,wind;数据区间为2011年1月1日-2020年12月31日;本表所统计的基金产品,包括wind二级分类下的股票型基金和偏股混合型基金;每一时间区间的产品数量为起始年1月1日前成立的上述类别基金产品; 2016.1.1-2020.12.31这一区间的611只产品中,有1只产品于2021年4月23日清盘;收益率以基金复权单位净值计算。)

知识贴片:什么是主动型基金?

根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动型(指数)基金。

主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。

被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现,而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象,因此又被称为指数基金。

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