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资管转型催生科技需求,京东数科尝试打造的下一代“阿拉丁”平台获得业界一致认可

2020-08-10   21世纪经济报道 21财经APP   

8月9日,由南方财经全媒体集团指导、21世纪经济报道主办、浦发银行联合主办的“2020中国资产管理年会”在上海隆重举行,京东数科的“JT²智管有方”云端一体化资管科技平台“2020卓越创新金融科技产品奖”,或成为下一代“阿拉丁”平台,推动得国内金融科技迭代。本次资产管理年会上还重磅布了《2020中国资产管理发展趋势报告》,京东数字科技集团(下称“京东数科”)则是此次《2020中国资产管理发展趋势报告》的特别支持机构。

报告中提出,近些年,随着互联网、人工智能、大数据等数字科技逐渐成为经济体的基础设施,以及金融行业的发展和转型,金融科技已然成为金融领域的焦点话题,并且被视作金融下一步转型发展和推动行业竞争的重要生产力之一。

进一步细分来看,回顾过去数年的发展历程,金融科技在移动支付、消费金融、财富管理等强线上属性的业务领域获得快速发展。相比之下,资产管理、企业融资、小微金融等强线下特征的金融业务中,金融科技的发展和应用则仍有较大空间。

2019年7月6日,京东数科CEO陈生强就在行业内首次提出“金融科技下半场”的概念。这一概念所描述的正是这一进化过程,即金融机构将不再局限于上半场对互联网流量的追逐,而是要实现从纯线上到线上线下相融合,从弱金融到强金融的转变。

进入下半场,金融科技内涵中非常核心的一部分是资管科技。2018年,《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(即“资管新规”)出台,包括银行资管在内的各大资管机构纷纷启动转型之路,而科技则成为这一过程中的一大支撑。

对科技的投入和布局是转型道路上必不可少的一环,资管是银行的重要业务板块之一,传统模式下由银行的资管部门承担,相关系统和技术也深度依赖母行。根据新规要求,银行资管业务将以独立的理财子公司的形式开展,而理财子公司获批筹建和开业的诸多前提要求中,配备能够支撑资产管理业务的独立系统就是其中之一。

可以从相较更为成熟的国际资管市场的技术配备中管窥中国资管科技未来的方向和空间,贝莱德的“阿拉丁”平台是常被提及的资管系统的标杆。据了解,阿拉丁平台诞生至今已经发展了27年,经历风控平台、交易平台和财富管理平台三次迭代。目前,在阿拉丁平台上托管的资产已经达到20万亿美元,每天有2.5万名投资经理在使用它,其服务覆盖了交易的每一个环节,成为所有资管平台中“当仁不让的龙头”。

京东数科副总裁徐叶润对阿拉丁系统有较为深入的研究,曾屡次提及。在他看来,包括资管机构在内的所有金融机构,其核心竞争力都是由五大能力所决定,包括投研能力、产品设计能力、解析计算能力、交易执行能力、流程和周期管理能力,金融科技的核心就在于提升这五大能力,而阿拉丁系统上所有的服务正是围绕这五大核心能力构建起来的。

但中国资管市场尚未出现强大如“阿拉丁”平台的资管系统,这与我国金融市场和资管业务自身的发展阶段有关。不过,中国的资管机构已经逐步开始意识到科技之于资管的重要性,不管是第三方科技公司还是金融机构自身,都在不断加大研究和投入。

从近两年的业务布局上看,京东数科是一个典型代表。2018年11月20日,在JDD-2018京东数字科技全球探索者大会上,陈生强就正式宣布要向资管科技等领域进行延伸。2019年2月26日该公司正式推出 “JT²智管有方”,这是国内首个一站式、全方位、智能化的资管科技系统,为机构投资者提供产品设计能力、销售交易能力、资产管理能力和风险评估能力等四大能力。

去年下半年,“JT²智管有方”实现从技术系统服务向开放平台服务升级。通过组合模块化的7大中台服务(智能挖掘、DAAS、共识与加密服务、估值定价、智能风控、智能配置、交易设施),围绕资管机构的研究业务、投资交易、风险管理、投行业务、金融大数据版块提供按需定制的解决方案。

又经过了1年的功能完善,JT²智管有方如今已经进化成为国内市场首个云端一体化资管科技服务平台,有望成为下一代阿拉丁的开路者。从JT²智管有方的产品体系看,该方案包括:JT²投研交易一体化方案,将投资研究环节和交易风控环节串联起来,实现实时信息在多业务环节的共享,提高资管公司的投资效率和管理能力;区块链ABS标准化解决方案,即通过区块链技术,确保进入资产池的ABS底层资产信息真实,现金流真实入池分配,保障ABS项目结构化设计的优势能够切实实现;JT²的指数开发者平台,为指数型产品的设计和跟踪提供高效的辅助工具,实现自主式指数生产与发布,提升全市场指数类资管产品丰富度;JT²-FOF投资管理系统,从公/私募基金的尽调,筛选,评价,到FOF组合的风险/绩效分析,再到贴合资金端风险收益水平的大类资产配置模型,助力FOF类资管产品的全生命周期管理等。

当前,中国科技公司提供的技术力量,以及可实现的功能仍处于快速变化和迭代过程中,新的需求和新的技术供应仍需要时间进行磨合,与此同时,资管业务转型和资管机构改革面临的种种问题也需要时间逐步厘清。中国“阿拉丁”的诞生是正在快速壮大的中国资管市场的呼声,也是中国的技术企业们对未来之路的一种现实期望。

而此次2020中国资产管理年会上,从2008年至今已成功举办十二届的「金贝」奖也一同揭晓。京东数科旗下京东金融以及“JT ²智管有方”云端一体化资管科技平台分别荣获“2020卓越第三方基金投资平台奖”和“2020卓越创新金融科技产品奖”,这也意味着市场已经认可到目前“JT²智管有方”资管科技平台正在推动得国内金融科技迭代的价值。

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