主持人：“金融大讲堂，做好数字金融大文章”。大家好！欢迎来到由中共广东省委金融委员会办公室、中共广州市委金融委员会办公室主办，广州市数字金融协会支持制作的《金融大讲堂》。本期节目，我们邀请到广州市数字金融协会副会长、秘书长江映霞，及协会成员单位广州湾谷数字管理技术股份有限公司副总经理薄斌， 中科汇智(广东)信息科技有限公司总经理李安琪做客，请他们从不同维度与大家聊一聊数字金融赋能广州实体经济高质量发展的情况。

江映霞：主持人好！大家好！我是广州市数字金融协会的江映霞。

薄斌：大家好！我是广州湾谷数字管理技术股份有限公司副总经理薄斌。

李安琪：大家好！我是中科汇智(广东)信息科技有限公司总经理李安琪。 

主持人：中央金融工作会议将数字金融提升到了国家战略部署的新高度。数字金融不仅仅是金融领域的一个分支，而是成为了金融行业发展的重要趋势和战略方向。据我所知，广州市数字金融协会是全国首家数字金融协会，当年揭牌成立，适逢国家倡导发展数字经济，造成业界的轰动，从中央到地方的主流媒体都进行了广泛报道或转载，请江秘书长简要介绍一下协会的发展情况，也为我们讲一讲数字金融的特征、与传统金融有何区别。

江映霞：非常荣幸能在这里，就学习贯彻中央金融工作会议对数字金融的战略部署，以及广州市数字金融协会的发展情况和数字金融的特征，与大家进行分享。

作为全国第一个数字金融地方组织，广州市数字金融协会自2020年成立以来，就肩负着推动数字金融发展、促进金融创新的重任。当年，在全国范围内，我们率先揭牌成立，这一举动恰好与国家大力倡导发展数字经济的战略相契合，所以引起了媒体的追捧报道和业界的广泛关注，中央部门和省市政府官网都有报道或转载我们协会成立的信息。4年来，我们推动科技在金融领域应用和金融数据共享，推进数字金融相关标准建设，积极发挥桥梁和纽带作用，不仅促进了会员之间的交流与合作，还推动了数字金融技术与业务的不断创新。目前协会设有六个专业委员会，包括金融、科技、投资、标准、法律专委会，最近还新成立了金融数据要素专委会，聚集了全国近200名数字金融高端人才。协会成立是广州推动数字经济迅速发展的重要措施和生态平台。‌

谈到数字金融的特征，它与传统金融有着显著的区别。今年10月发布了《中国数字金融发展白皮书》，由我们协会名誉会长陈静先生主编，我们协会有幸参编。里面对数字金融的定义是这样的：数字金融是依托现代信息技术，以数据为核心驱动要素、以便捷普惠、智能安全、开放包容等为基本特征的金融新服务、新模式和新业态，具有数字与金融的双重属性，能够加速资金、信息、数据等要素的自由流动与有效配置。数字金融利用数字技术实现金融活动的数字化、网络化、智能化，为数字经济的发展提供了重要支撑。首先，它是‌技术驱动的，以数字技术为核心，包括云计算、大数据、人工智能、区块链、物联网、大模型等。它是传统金融与数字技术的深度融合，催生新的商业模式和服务方式。并且注重数据安全与隐私保护，同时提高金融服务的效率和便捷性。数字金融的发展为经济社会高质量发展注入了强劲动能，成为金融行业发展的重要趋势和战略方向。

广州市数字金融协会积极配合省、市、区相关部门的工作部署，助力打造广州数字金融标杆城市建设。一是紧密配合政策制定与实施，通过参与政策讨论、提供行业建议等方式，为政府决策提供支持。二是积极支持广东数字金融创新产业园的建设和运营，参与编制产业园发展规划，推荐、引导合适的企业、机构入驻产业园。三是连续三年举办“点数成金”数字金融创新案例评优活动，评选出了一批优秀的数字金融创新案例和单位，不仅展示了广州数字金融的创新成果，也提供了数字金融“广州样板”的经验和启示，为行业树立了一批创新标杆。“点数成金”评优已成为广州数字金融领域的重要品牌活动，也具备了全国影响力。四是协会积极参与国家、省、市数字金融创新试点项目征集和评审，通过参与这些项目，不仅为会员单位提供了更多的创新机会和平台，也推动了数字金融领域的技术创新和应用创新。五是推动数字金融应用场景落地，如支持数字人民币在重点民生领域及特定领域的推广应用，支持工业企业产业集群的金融产品对接和落地。

主持人：刚才江秘书长提到广东数字金融创新产业园，这是全国首个数字金融产业园。产业园的建设得到了省市区三级政府高度关注。请广州湾谷数字管理技术股份有限公司副总经理薄斌介绍广东数字金融创新产业园的建设背景和建设进展？

薄斌：建设背景：广东数字金融创新产业园于2021年8月开始规划筹建，得到了省、市、区地方金融管理局的大力支持与规划指导，先后被列入广东省委深改委《关于支持广州市天河中央商务区建设“四个出新出彩”示范区的行动方案》和省政府《广东金融支持经济高质量发展行动方案》等文件，经广东省地方金融管理局批准，于2022年6月在第11届广州金交会上由广州市领导授牌成立，2022年12月28日正式挂牌运营。产业园起步区位于天河区珠江新城广物中心，总面积约4500平方米。广东数字金融创新产业园是时隔15年广东省内第二个以“广东”冠名的金融产业园，根据有关政策规划，“支持广东数字金融创新产业园挂牌，打造金融科技先行示范区”。

建设进展：产业园目前已入驻16家金融科技与金融服务企业。同时，产业园目前入驻了“广州信贷综合服务中心、广东省数据金融服务中心、广州市湾谷地方金融调处中心、广州地方金融数字安全运营创新中心”等场景化服务机构，搭建了“数金云、地方金融行业数据空间、地方金融行业大模型、地方金融数字化基础设施”等平台系统与算力云服务，初步建立了覆盖“数据、算法、算力”的数字金融生态服务体系。

主持人：据了解，中科汇智的项目获得了“点数成金”优秀案例，请中科汇智(广东)信息科技有限公司总经理李安琪给我们介绍一下这个案例的内容，以及能脱颖而出成为优秀案例的创新点和应用成效。

李安琪：是的，很荣幸中科汇智的基于区块链的国际贸易综合服务平台项目可以获得“点数成金”优秀金融案例。我们的项目采用中科院自主可控的区块链技术，成功打造了一个国内领先的国际贸易综合服务平台。平台通过区块链+跨境金融模式，实现了跨境贸易“关、汇、税、融、清”全链条一站式服务，我们的平台把报关、汇款、交税、融资、清算这些环节全都串了起来，通过建设多个子系统的应用，将国际贸易各环节打通，为跨境贸易结算、企业融资、金融风控等场景提供一体化便利服务。目前平台已服务全国超60家银行，完成超1400亿元线上结算金额，服务进出口企业超5000家，我们这个项目得到了广州市委金融办和广州市数字金融协会的指导和支持，也入选全国区块链创新应用试点项目，在全国范围内都属于创新典范。

主持人：广州作为千年商都，贸易发达，拥有跨境贸易很好的营商环境。广州在跨境支付应用方面是怎样的进度和安排？

李安琪：在跨境支付这块，广州真的是下了不少功夫，创新不断。就像我刚刚提到的那个基于区块链的国际贸易综合服务平台，我们利用区块链的先进技术，为银行、企业、政府三方搭建了一个高效便捷的线上跨境支付平台。这个平台现在已经接入了全国60多家银行，包括大家熟知的中、农、工、建、交等国有大行，可以说覆盖面相当广了。

而接下来，我们的目标更远大，正在积极对接多个国外的银行，打算利用区块链技术，打造一个银行与银行之间点对点的跨境支付体系。这样一来，跨境支付就能更加快速、安全、透明了。

当然，除了线上的创新，我们也没忘了线下的便利。针对很多来广州采购的境外贸易采购商，我们特别推出了一个便利化的线下支付工具。这个工具能让外国人直接刷境外银行卡进行贸易商品采购，而且不光能买东西，连日常生活中的付款需求都能满足。这样一来，外国朋友在广州购物、消费就更加方便了，也能进一步促进广州的跨境贸易发展。

主持人：刚才大家都提到了广州在数字金融发展方面所做的努力，请问，广州发展数字金融的有哪些亮点和成效。

江映霞：广州为落实中央金融工作会议精神，以做好“五篇大文章”为重要抓手，先后设立了广州市数字金融协会、广州数字金融创新研究院等一批行业智库和平台；大力打造“点数成金”数字金融评优活动品牌促进行业发展，在数字人民币、国家金融科技创新监管、资本市场金融科技创新、区块链创新应用金融科技等创新试点项目上取得良好成效，结合数字广州建设，广州金融深化数实融合，为数字经济发展注入持续动能。深入开展“数据要素×”行动，广州在工业制造、金融服务、医疗健康、应急管理、气象服务、城市治理等领域打造了一批典型应用场景，在“数据要素×”大赛广东分赛金融服务赛道成绩优异。今年在第13届金交会上举办广州首届数字金融节，向各界全面展示了数字金融取得的实践成果，发布了《广州数字金融发展报告》、广州地方金融行业大模型和数字广州创新实验室17个成果；还有2023年“点数成金”数字金融优秀单位、十佳案例奖项和专项案例奖项的颁发以及相关优秀案例的分享等。广州数科集团、广州金科、广州金服等数字金融头部企业充分发挥各自领域优势，在金融科技、金融风险防控和数字普惠等方面起到带头引领作用，全面激发广州数字金融生态活力。年底前，广州将正式印发《关于支持数字金融高质量发展的若干措施》，这是广泛征集了金融机构、科技企业、专家学者意见后编写的政策，弥补了我市在数字金融领域的政策空白，将成为做好数字金融大文章，全力建设数字金融标杆城市的重要抓手。

主持人：在广州成为数字人民币试点城市前，广州市金融管理局联合广州市数字金融协会、广州软件院承接了2022年广东省高质量发展专项，开展数字人民币研究。请介绍数字人民币创新应用的优势，或者下一步能体现广州特色的应用场景。

李安琪：数字人民币底层也是利用的区块链技术，具备安全、可追溯等特性。资金在使用过程中，央行可以监控交易双方的姓名、金额等完整信息，有助于提升金融监管效率，可以有效打击金融犯罪。目前在广州，数字人民币的应用场景贯穿了广州市民的衣食住行，包括坐公交地铁、逛商场超市、去旅游景点，都能用它支付。就连政府发的补贴、买车付款，现在都能用数字人民币搞定。

江映霞：数字人民币试点工作方面，广州已在23类重点民生领域落地特色应用场景，累计开立个人钱包1400多万个，流通业务总计440多亿元，支持数字人民币支付商户130多万个，并在债券发行、“百千万工程”等领域实现数字人民币应用的多个全国首例。已在传统商圈、现代商贸、交通枢纽、风景园林等“羊城特色”场景广泛实现数字人民币应用，建立起宜商宜居的数字人民币应用场景的“广州模式”。

主持人：据了解，广州市数字金融协会刚刚组织了数据要素x比赛的广东省金融服务赛道比赛，广州湾谷数字管理技术股份有限公司联合其他单位获得了广东省第一名。可以给我们介绍一下这个项目的情况吗？

薄斌：本项目是数字金融依托数据要素的跨行业融合、复用，赋能普惠金融数字化转型、高质量服务实体经济的典型案例。项目起源于2020年10月广州市地方金融管理局的地方金融“五链协同”数字化项目。经过近4年的运营迭代与生态合作，我司与广州金服、数字广东等合作伙伴打通了“广州市地方金融行业监管数据、政府部门公共数据、融资服务平台企业信贷需求”等数据壁垒，助力我市普惠金融开展产业链上下游协同、多个融资服务平台服务联动，多方合作，通过多层次融资、转续贷融资、特殊资产融资等服务，为企业提供全流程、多轮次融资服务，有效提高企业获得各类融资的成功率，并整体降低我市普惠金融的呆坏账率损失。本项目初步形成了“数据要素x金融服务”的广州特色经验，也是广州开展“数字金融”赋能“普惠金融”的重要探索。

主持人：加上三位对未来广州数字金融发展的建议或展望。

 薄斌：数字金融是助力千行百业高质量发展的新质生产力，“数字金融+人工智能”将为广州打造金融强市“添翼赋能”。

李安琪：希望未来广州数字金融发展应可以充分发挥其作为千年商都所积累的外贸优势，立足大湾区，不断创新和深化金融科技应用，推动数字金融与外贸的深度融合，打造充满活力的、具有国际影响力的数字金融服务中心和外贸创新高地。

江映霞：广州数字金融发展已取得显著成果，但仍需持续努力以应对未来挑战，尤其是要充分利用数据要素驱动金融创新，服务实体经济。我们协会也将继续发挥平台作用，配合政府工作，更好服务会员，服务产业发展，打造具有全国影响力的数字金融服务平台，为构建更具国际竞争力的广州数字金融生态贡献力量。

主持人：通过今天金融大讲堂的内容，相信各位观众对广州数字金融赋能实体经济发展有了更多的了解。感谢三位的分享，我们下期再见，谢谢大家。

嘉宾：谢谢主持人，谢谢大家。

来源：中共广州市委金融委员会办公室