受降息影响,交银理财某产品一个月内两次下调业绩比较基准丨机警理财日报

2025年05月19日 18:22   21世纪经济报道 21财经APP   陈子卉
受降息影响,交银理财一固收类产品在一个月内两次下调业绩比较基准。

本期,《机警理财日报》重点关注“固收+权益”、混合类、权益类三大含权理财产品业绩表现。

数据说明:

“固收+权益”产品统计范围为理财公司发行的6~12个月投资周期的“固收+权益”公募产品,且近1年每个完整的自然月均为正收益;混合类产品统计范围为理财公司发行的3个月(含)以内投资周期的混合类公募产品;权益类产品统计范围为理财公司发行的权益类公募产品。“固收+权益”和权益类产品统计区间为近一年。混合类产品统计区间为近三月。

三大类产品统计截止日期为2025年5月15日,上榜产品每周均有净值披露。榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系助理进一步核实。

在理财公司月月正收益公募“固收+权益”理财产品(6~12个月期限)近一年业绩榜单中,有7家理财公司产品上榜。

交银理财“稳享灵动慧利日开5号(365天持有期)私银尊享”、平安理财“启明增强周享(360天持有)1号固收类A”和浦银理财“年年鑫最短持有期5号A”位列前三,近一年净值增长率分别为5.95%、5.65%和5.29%。

交银理财“稳享灵动慧利日开5号(365天持有期)私银尊享”成立于2024年5月,为中低风险等级固定收益类产品。截至一季度末,该产品近七成资金投向现金及银行存款,其余资金主要投向债券,少部分资金投向公募基金。

该产品的净值在今年4月2日至4月7日发生跳涨,累计净值涨幅为1.75%。随后交银理财调高了该产品的规模上限。4月9日,交银理财发布调整产品规模上限的公告,由原来的0.25亿元调整至10亿元。

随着降息落地,不少理财产品也随即下调业绩比较基准。该产品从5月12日起将年化业绩比较基准由2.1%~4.1%下调至1.6%~3.6%;不久前该产品刚下调了业绩比较基准,从4月21日起将年化业绩比较基准由2.6%~4.1%下调至2.1%~4.1%。这意味着该产品在1个月内两次下调业绩比较基准。

在3个月以内期限混合类公募产品近三月业绩榜单中,有5家理财公司产品上榜。

兴银理财的“睿盈优选平衡10号”和“富利兴成阿尔法日开1号A”位列第一和第二,近三月净值增长率分别为6.43%和4.37%。招银理财“招越量化对冲FOF一号”以3.31%的净值增长率位列第三。

南财理财通数据显示,权益类公募理财近一年平均净值增长率、平均最大回撤分别为8.16%和15.72%。在35只理财公司权益类公募产品中,23只产品近一年净值增长率超过4%。榜单前十名依旧由华夏理财和光大理财包揽。其中,华夏理财“天工日开5号(AI算力指数)”“天工日开2号(数字基础设施指数)”和光大理财“阳光红ESG行业精选”依旧位列前三,近一年净值增长率分别为54.81%、44.82%和30.08%。

4只产品近一年录得负收益。其中,工银理财“工银财富系列工银量化理财-恒盛配置”和光大理财“阳光红卫生安全主题精选”近一年净值跌幅分别为5.39%和16.07%。

值得注意的是,自2025年以来,光大理财“阳光红卫生安全主题精选”累计单位净值长期低于0.4。截至5月15日,该产品成立以来累计跌幅超60%。截至一季度末,该产品资产规模约为1065万元,产品资金主要投向沪深300指数ETF、医疗ETF和中证500指数ETF。

数据分析师:张稆方 

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