主持人：解读金融政策、普及金融知识、防范金融风险。欢迎来到由中共广东省委金融委员会办公室、中共广州市委金融委员会办公室主办的《广东金融大讲堂》，我是主持人梁欣。本次专题由广州市数字金融协会提供专业智库支持。当前，数字经济已成为推动经济增长的核心动力，与金融行业深度融合、协同发展，期货市场作为金融体系的重要组成部分，正加速推进数字化转型，迎来全新发展机遇。今天，我们特别邀请到广发期货信息技术部总经理江杰，和大家深入探讨数字金融如何赋能期货服务升级、精准助力实体经济发展。江总，欢迎您！
江杰：主持人好，屏幕前的观众朋友们好！非常荣幸能够做客《广东金融大讲堂》，和大家分享广发期货在数字金融赋能期货服务领域的实践探索与行业思考。广发期货深耕期货行业多年，始终坚守“科技赋能金融、金融服务实体”的核心理念，在数字化转型道路上稳步前行。希望通过今天的交流，能让大家更清晰地了解数字金融给期货行业带来的深刻变革，以及期货服务如何通过数字化升级更好地服务实体经济和广大投资者。
主持人：江总，很多观众朋友可能对期货行业的日常运作不太熟悉，对“数字金融赋能期货服务”这个概念更是感到陌生，能不能用通俗易懂的语言，给大家解释一下这个概念，同时说说它和传统期货服务相比，核心区别主要体现在哪些方面？
江杰：好的，其实这个概念并不复杂，简单来说，数字金融赋能期货服务，就是将大数据、人工智能、云计算、区块链等前沿数字技术，全面融入期货交易、风控、客服、投研、运营管理等业务环节，通过技术创新重构服务模式、优化服务流程、提升服务质量。和传统期货服务相比，核心差异主要有四点：一是服务效率大幅提升，传统线下人工办理的开户、交易、风控审核等流程，线上办理几分钟就能完成，大幅缩短了业务办理周期；二是服务精准度显著提高，通过大数据分析用户的交易习惯、风险偏好等信息，为不同类型客户定制专属服务方案，比如为实体企业量身打造套期保值方案，规避原材料价格波动风险；三是服务覆盖面持续拓宽，打破了地域和时间的限制，无论是境内还是境外的投资者，都能通过线上平台享受到专业的期货服务，真正实现普惠金融；四是风险防控更趋前置，智能风控系统能够实时监测交易动态、排查风险隐患，提前发出风险预警，筑牢风险防控底线。
主持人：听您这么一说，大家应该对数字金融赋能期货服务有了更清晰的认识，也能感受到数字化升级给行业带来的诸多好处。那在实际推进过程中，期货行业的数字化转型普遍面临哪些难题？广发期货针对这些难题，重点聚焦了哪些方面开展工作？
江杰：目前，期货行业的数字化转型整体处于加速推进阶段，但确实面临一些共性难题，制约着转型质量和效率。一是数据分散问题突出，不同业务系统、不同部门之间的数据标准不统一，形成了“数据孤岛”，难以发挥数据的核心价值；二是技术与业务融合不够深入，技术系统研发没有围绕期货业务的核心场景开展技术创新，技术未能真正成为业务发展的支撑；三是合规与安全压力较大，数字化转型过程中，数据收集、存储、使用、传输等环节的合规要求不断提高，同时面临网络攻击、数据泄露等安全风险，对机构的合规管理和安全防护能力提出了更高要求。
针对这些行业共性难题，广发期货立足自身业务特点和发展需求，明确了三大方向、四大措施、五大平台的转型思路，系统性推进数字化升级。三大方向分别是打破数据孤岛、深化技术与业务融合、践行普惠金融并筑牢安全防线；四大措施包括搭建一体化数字化平台、聚焦核心业务场景赋能、联动各方共建行业生态、坚守合规安全底线；五大平台涵盖智慧运营平台、统一业务办理平台、智能化应用平台、机构服务平台和跨境业务平台，核心目标是实现全业务线上化、运营管理数字化，既满足国内期货交易的服务需求，也兼顾国际业务的发展布局，全方位提升服务能力。
主持人：您刚才提到打破数据孤岛是转型的重要方向，而构建统一的数据中台是解决这一问题的关键。能不能具体和大家说说，广发期货的数据中台是怎么搭建的，在实践过程中有哪些创新举措，又取得了哪些成效？
江杰：数据中台是数字化转型的“核心底座”，相当于整个数字化体系的“大脑”，能够实现数据的集中管理、整合分析和高效复用，为业务发展提供数据支撑。我们耗时三年时间，分三步稳步推进数据中台的搭建工作。第一步是梳理全业务流程，统一数据标准，为数据的后续利用打下基础；第二步是依托私有云、大数据处理等技术，搭建高性能计算平台，提升数据处理效率；第三步是推动数据中台应用落地，围绕交易、风控、客服等核心场景，开发交易分析、客户画像、风险预警等特色模块，让数据真正服务于业务。
在创新实践方面，我们主要做了三方面工作：一是整合多维度数据资源，不仅涵盖了主要交易所的行情数据，还整合了宏观经济数据、行业发展数据等，为客户提供专业的市场分析支持；二是构建360度全景客户画像，基于客户的资产状况、交易习惯、风险偏好等多方面信息，对客户进行精准分类，为产业客户推送定制化的套期保值方案；三是赋能内部管理提质增效，风控部门可通过数据中台实时监测交易风险，业务部门可依托数据分析优化业务流程，管理层可通过数据报表精准掌握业务发展态势和运营情况，为企业的科学决策提供有力支撑。
主持人：数据中台的搭建，确实为期货服务的数字化升级筑牢了基础。我们知道，期货行业的核心使命是服务实体经济，能不能结合具体案例，和大家说说数字金融是如何帮助产业客户解决实际经营难题、规避市场风险的？
江杰：服务实体经济是期货行业的初心和使命，也是我们推进数字化转型的核心出发点。通过数字技术与期货业务的深度融合，我们能够更精准地对接产业客户的需求，为其提供定制化的风险管理服务，解决实际经营中的痛点难点问题。这里有三个典型案例可以和大家分享。第一个是助力制造业企业套期保值，对于铜、铝等有色金属加工制造企业来说，原材料价格波动是影响企业经营的重要因素，一旦价格大幅波动，就会增加企业的采购成本。我们通过智能套保平台，整合原材料价格行情数据、企业生产经营数据，为企业设计个性化的套期保值方案，自动完成套保交易的下单、风控审核等环节，减少人工干预，帮助企业锁定采购成本，有效规避了原材料价格波动风险。
第二个是服务新能源企业的案例，当前新能源行业快速发展，硅料、碳酸锂等核心原材料价格波动较大，同时面临碳排放政策调整带来的合规风险。我们依托数据中台的多维度数据分析能力，为新能源企业设计了“期货+期权”的组合对冲方案，既帮助企业规避原材料价格波动风险，也助力企业应对碳排放合规压力，为企业的稳健发展保驾护航。
第三个是推进“保险+期货”模式，助力乡村振兴，针对农户面临的农产品价格波动风险，我们联合保险公司、地方政府，推出花生价格险等产品，通过数字化平台实现保险投保、期货对冲的高效联动，帮助农户抵御农产品价格波动风险，切实发挥期货服务“三农”、助力乡村振兴的作用。
主持人：除了服务产业客户，数字金融对广大个人投资者的期货服务也有不少提升吧？能不能具体说说，广发期货在优化个人投资者服务方面，做了哪些数字化升级工作？
江杰：是的，数字金融不仅赋能产业客户，也极大地优化了个人投资者的服务体验，让个人投资者能够更便捷、更安全地参与期货交易，享受更专业的服务。我们重点围绕广发期货APP进行迭代优化，打造了一站式个人投资者服务平台，主要做了三方面升级。一是全面提升交易体验，优化APP的交易通道，提升交易速度，新增智能下单、条件单等便捷功能，满足个人投资者的多样化交易需求，让交易更高效、更便捷。
二是精准推送行情资讯服务，整合主要期货市场的行情数据，结合大数据分析技术，根据投资者关注的品种、交易习惯，为其推送针对性的市场分析报告，帮助投资者更好地把握市场动态。三是强化投资者教育与权益保护，在APP上开设专属的投资者教育栏目，帮助投资者提升专业能力；同时，通过大数据技术实时识别高风险交易行为，及时向投资者推送风险提示，切实守护投资者的合法权益。此外，我们还上线了7×24小时在线客服，能够及时响应投资者需求，为投资者提供全方位的服务支持。
主持人：无论是服务产业客户还是个人投资者，在数字化转型过程中，数据安全和客户隐私保护都是大家非常关注的重点，也是期货机构必须坚守的底线。广发期货在这方面做了哪些保障工作，来守护客户数据安全和隐私？
江杰：数据安全和客户隐私保护是数字化转型的前提和基础，也是我们始终坚守的合规底线。我们高度重视数据安全和隐私保护工作，从技术防护、制度规范、人员管理等多方面筑牢安全防线。在技术层面，我们采用了态势感知、入侵检测、国产密码等前沿安全技术，构建了全方位的网络安全防护体系，对客户敏感信息实行端到端加密存储和传输，同时在多地区布局数据中心，实现数据实时备份，确保数据的安全性和可用性，有效防范网络攻击、数据泄露等风险。
在制度层面，我们完善了一系列数据安全和隐私保护管理制度，明确了数据收集、存储、使用、传输、销毁的全流程规范，杜绝违规收集、滥用客户数据的行为，及时排查合规风险，确保各项工作符合监管要求。在管理层面，我们成立了专门的IT治理委员会，统筹推进数据安全和隐私保护工作，加强对员工的安全培训和警示教育，提升员工的安全意识和合规意识，同时定期开展应急演练，提升应对数据安全事件的处置能力。
主持人：聊完了当前的实践和成效，我们再展望一下未来。随着数字技术的持续迭代升级，数字金融赋能期货服务还会有哪些新的发展方向？广发期货在后续的数字化转型中，有哪些具体的规划？
江杰：随着大数据、人工智能、区块链等数字技术的持续迭代，数字金融与期货服务的融合将更加深入，未来主要有四大发展方向。一是AI大模型的深度应用，将从当前的智能客服，逐步延伸至智能投研、智能定价等核心业务场景，通过AI大模型提升市场分析、风险研判的精准度和效率，打造更智能的期货服务体系；二是区块链技术的落地推广，将区块链的不可篡改、可追溯等特性，应用到跨境交易、合规监管等领域，提升交易的透明度和安全性，降低交易成本；三是绿色金融与数字化深度融合，为绿色期货品种提供高效的数字化服务，助力绿色产业发展；四是跨境数字化服务持续拓展，随着期货市场对外开放的不断推进，进一步优化跨境数字化服务体系，助力全球投资者便捷参与中国期货市场，推动期货行业的国际化发展。
针对这些发展方向，广发期货制定了明确的后续规划：一是加大技术研发投入，组建专业的AI技术研发团队，聚焦核心技术的创新应用，持续提升自身的技术实力；二是丰富数字化产品矩阵，聚焦跨境交易、风险管理等重点领域，研发更多定制化的数字化产品和服务，满足不同客户需求；三是深化行业生态合作，联动科技公司、交易所等各方力量，共建多元化的数字金融生态，实现优势互补、协同发展；四是持续推进国际化布局，优化跨境服务平台，丰富多语种服务能力，加强与国际期货市场的对接和监管协作，提升跨境服务水平，助力期货市场的国际化发展。
主持人：刚才您也提到了跨境数字化服务和期货市场国际化，这也是当前期货行业发展的重要趋势。能不能具体说说，数字金融在助力期货市场国际化过程中，能够发挥哪些重要作用？广发期货在这方面有哪些初步的实践成果？
江杰：数字金融是推动期货市场国际化的重要支撑，能够有效打破地域壁垒、提升跨境服务效率、强化跨境风险防控。主要发挥三大作用：一是打破地域限制，通过数字化跨境服务平台，能够实现全球投资者与中国期货市场的高效对接，让境外投资者便捷地参与境内期货品种交易，提升了市场的国际化水平；二是提升跨境交易效率，通过数字化手段简化跨境开户、交易等流程，减少人工操作环节，缩短业务办理周期；三是助力跨境监管协同，依托数字化技术实现跨境交易数据的可追溯、可共享，可有效防范跨境金融风险，维护期货市场的稳定运行。
在跨境数字化服务方面，广发期货已经开展了一系列初步实践，取得了一定的成果。我们目前已在中国香港、伦敦、新加坡等国际金融中心设立了子公司，搭建了连接境内外主要期货交易所的交易通道，境外投资者可以通过我们的全球数字化服务平台，便捷地参与境内国际期货品种交易。同时，我们搭建了完善的跨境服务网络，为境外投资者提供行情资讯、开户指导、交易服务等一站式服务。后续，我们将进一步优化跨境服务平台，丰富多语种服务能力，加强与国际期货市场的对接和合作，提升跨境数字化服务水平，助力期货市场的国际化发展。
主持人：最后，想请江总给大家总结一下，数字金融给期货行业带来的最大变革是什么？对于期货公司而言，在数字化转型浪潮中，核心竞争力应该体现在哪些方面？
江杰：总的来说，数字金融给期货行业带来的最大变革，是重构了期货服务的底层逻辑，推动行业实现了四大根本性转变。一是彻底转向以客户为中心，基于客户需求提供定制化服务，精准对接客户的风险管理和投资需求；二是从标准化供给转向个性化服务，打破了传统期货服务的同质化困境，通过数据赋能和技术创新，打造差异化的服务优势；三是从线下转向线上线下深度融合，线上平台实现便捷化、高效化服务，线下渠道提供专业化、精细化服务，兼顾不同客户的服务需求；四是从风险事后处置转向事前预防、事中控制，通过智能风控系统实现风险的实时监测和提前预警，构建了全流程的风险防控体系，让期货行业能够更稳健地发展，更精准地服务实体经济和广大投资者。
对于期货公司而言，在数字化转型浪潮中，技术是基础支撑，只有掌握核心数字技术，才能搭建完善的数字化体系，为业务发展提供保障；业务是核心载体，技术必须与期货核心业务深度绑定，才能真正发挥技术的赋能价值，不能脱离业务谈技术创新；服务是核心内核，无论技术如何升级、业务如何优化，最终都要落到服务客户、服务实体经济上，只有精准贴合客户需求、提供优质高效的服务，才能赢得客户信任、实现可持续发展。此外，合规安全是底线保障，只有坚守合规底线、筑牢安全防线，才能在数字化转型道路上稳步前行。
主持人：非常感谢江总的精彩分享！今天，我们和江总一起全面探讨了数字金融对期货服务的全方位赋能，了解了期货行业数字化转型的难点、广发期货的实践经验，也展望了行业未来的发展方向。相信在数字金融的持续赋能下，期货市场将更好地发挥风险管理、价格发现的核心功能，精准赋能实体经济高质量发展，让更多企业和投资者共享行业发展红利。本期《广东金融大讲堂》到此结束，感谢江总的精彩分享，感谢各位观众的收看，也感谢广州市数字金融协会的大力支持，我们下期再见！
江杰：谢谢主持人，谢谢各位观众朋友！
