数据说 | 历史上3000点以下配置基金的体验怎样?

2022年10月26日 13:58   万联证券   万联证券

10月24日,上证指数月内第二次跌破3000点,投资者燃起的一点信心再次被浇灭。2022年的市场确实让人感到既无奈又煎熬。公募基金,作为一种适宜中长期投资的金融产品,当前时刻是否还具备配置价值?

自2015年以来,上证指数共经历过19次下破3000点(注:①前收盘价在3000点以上,当日收盘价在3000点以下计为1次;②当月多次下破取第1次进行统计)。我们统计了股票型和混合型基金各二级分类基金在下破3000点后的3、6、9、12个月的收益率及胜率(注:本文“胜率”均表示文中统计的2015年8月25日至2022年4月25日上证指数18次下破3000点后相关标的阶段性收益率为正的次数的占比)。

总体收益率及胜率

统计数据显示,在上证指数跌破3000点时,

配置股票型和混合型基金

安全性和收益率都比较高

买入并持有6个月各二级分类基金的平均收益率超过3%,其中普通股票型基金超过10%;胜率超过80%。

买入并持有12个月平均收益率超过7%,其中普通股票型基金超过29%;胜率超过90%。

数据来源:wind,万联证券

各类型基金历次收益

普通股票型基金

3、6、9、12个月的平均收益率分别为:

3.45%,10.50%,18.41%,29.77%

3、6、9、12个月的胜率分别为:

55.56%,82.35%,100%,94.12%

股票指数型基金

3、6、9、12个月的平均收益率分别为:

-0.13%、4.20%、9.09%、15.87%

3、6、9、12个月的胜率分别为:

50%、82.35%、94.12%、94.12%

增强型基金

3、6、9、12个月的平均收益率分别为:

0.87%、6.58%、12.72%、21.35%

3、6、9、12个月的胜率分别为:

61.11%、88.24%、94.12%、94.12%

偏股混合型基金

3、6、9、12个月的平均收益率分别为:

3.23%、9.67%、16.89%、27.43%

3、6、9、12个月的胜率分别为:

55.56%、82.35%、100%、94.12%

平衡混合型基金

3、6、9、12个月的平均收益率分别为:

1.65%、3.93%、6.88%、10.99%

3、6、9、12个月的胜率分别为:

61.11%、82.35%、94.12%、94.12%

灵活配置型基金

3、6、9、12个月的平均收益率分别为:

2.24%、7.41%、12.80%、20.25%

3、6、9、12个月的胜率分别为:

55.56%、82.35%、100%、100%

偏债混合型基金

3、6、9、12个月的平均收益率分别为:

1.03%、3.35%、5.29%、7.91%

3、6、9、12个月的胜率分别为:

72.22%、94.12%、100%、100%

数据来源:wind,万联证券

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