3月23日，南方财经法律研究院学术委员会主任、中国司法大数据研究院金融司法研究中心首席研究员卜祥瑞在“2023年南方财经法律高峰论坛”上，就金融司法裁判中的合规价值开展了分享。

卜祥瑞。资料图

卜祥瑞表示，金融司法裁判通常包括民事、商事、行政、刑事等案件立案、审理、裁判的一系列过程。其中，金融司法裁判文书集中体现司法活动中的精髓。金融司法裁判文书集中反映一个时期金融业各类案件的焦点问题，尤其是对金融业合规建设具有巨大的潜在价值，值得司法界、金融业乃至金融监管机关予以高度重视。

具体而言，一是金融司法裁判与金融监管的价值取向、核心目标高度一致；二是司法裁判体现金融机关规制精神无可厚非；三是金融监管部分限制性规制可能影响合同效力评判；四是金融司法裁判助力金融风险化解取得显著成果。

卜祥瑞进一步指出了金融司法裁判折射的合规问题。在金融机构主体行为合规问题方面，大量金融司法裁判文书显示，一些金融机构违规乃至违法经营行为仍然突出，无论金融司法裁判过程还是相关法律文书均折射出金融机构主体涉及合规问题。

在从业人员业务行为合规问题方面，卜祥瑞估算，银行业有从业人员400万左右，大型银行与中小银行从业人数上占比大约各50%。中小银行机构数量为占银行业机构总数量95%。

卜祥瑞表示：“值得注意的是中小银行机构从业人员违法犯罪案件数量与涉及人数比例明显高于大型银行。并且很多案件涉及消费者合法权益、国有财产保护以及高管犯罪，媒体关注度比较高等因素作用，导致社会上对银行业金融机构存在的金融犯罪状态的评估往往偏离了实际。”

卜祥瑞认为，剖析金融犯罪个案，对于涉案单位强化依法合规经营，预防从业人员违法犯罪行为都具有特别重要的现实意义。

在谈及金融司法裁判的合规价值运用时，卜祥瑞提出具体四点建议：

一是高度重视金融司法裁判对合规影响。金融监管规制深刻影响金融司法裁判，金融司法裁判又反作用于金融合规监管，促进机关机构依法监管，促进金融业依法合规经营，促进金融业从业人员知法守法。金融业领导干部、高级管理人员、从业人员应当正视金融司法裁判揭示各类合规问题，既要坚守合规底线，又要依法维护金融机构乃至从业人员的合法权益。

二是深入挖掘金融司法裁判文书价值。对金融司法裁判文书折射出来的合规问题分析表明，司法裁判文书对金融业而然是一座依法合规经营的富矿，金融业需要有针对性进行发掘。

三是做好金融机构的业务合规风险提示。以金融司法大数据为基础，提示金融机构总部、分支机构以及从业人员“要以更加主动的态度应对各类风险隐患，坚持早识别、早预警、早发现、早处置，避免出现严重集中的‘大震’，切实维护经济金融安全和社会政治稳定”。

四是发挥司法裁判预防金融违法犯罪作用。金融业从业人员违法犯罪预防需要多维度的举措。一方面要发挥金融司法判决的普法与警示作用；另一方面，要结合司法裁判文书揭示的风险点制定有针对性的防范措施，包括但不限于完善制度、强化监督检查、惩治违法违规行为。金融机构还要对照金融业重点领域违法犯罪裁判案例，结合监管机构有关预防从业人员违法犯罪行为的监管要求、自律规范、职业操守等对照检查，切实有效抑制金融业违法犯罪行为的发生。