数据说明：产品统计范围为理财公司权益类理财公募产品，统计截止日期为2026年5月21日，统计区间为近6个月。

从市场行情来看，截至2026年5月27日，近6个月三大指数整体震荡走强，其中创业板指表现最为抢眼，累计涨幅达32.9%，深证成指、上证指数分别上涨21.9%和5.9%。

反映在权益类理财上，南财理财通数据显示，理财公司权益类产品近6个月平均涨幅为8.55%，但波动水平也处于高位，平均最大回撤为10.52%，平均年化波动率为16.94%。

具体来看，有6只权益类理财近6个月净值增长率超过20%，但同时也有8只产品收益告负。其中，华夏理财“天工日开理财产品3号（先进农业指数）”、招银理财“招卓价值精选权益类理财计划”跌幅居前，分别录得-8.35%和-6.24%。

从行业背景来看，随着生成式AI和大语言模型的飞速发展，AI算力需求呈指数级爆发。据Wind数据，截至5月27日，AI算力指数（8841678.WI）近1年年化涨幅66.5%，远超同期沪深300年化涨幅（27.84%）。行情助推下，华夏理财“天工日开理财产品5号(AI算力指数)”近半年涨超45%，收益表现强劲。

该产品2026年一季报显示，其穿透后的前十项资产涵盖AI算力产业链各细分龙头，包括存储芯片与先进封装龙头佰维存储、晶圆代工龙头中芯国际、AI芯片设计公司海光信息及寒武纪等，前九大重仓股合计持仓占比近63%，持仓相对集中。

从波动率看，华夏理财“天工日开理财产品8号（贵金属指数）”近6个月年化波动率高达48.69%，在权益类理财中居首，同期涨幅为11.65%，呈现典型的“高收益、高波动”特征。