香港绿色金融机遇与挑战并存 数据共通将是未来ESG重要课题

2023年11月10日 13:39   21世纪经济报道 21财经APP   李冰琪
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21世纪经济报道 见习记者李冰琪 香港报道

近年来,绿色金融的议题已由小众跃升为主流,并成为投资市场的重要参考标准。渣打银行亚洲可持续金融董事经理黄翠芝、香港投资基金公会行政总裁黄王慈明、中银香港个人数字金融产品部副总经理周国昌三位业界人士在香港金融科技周期间就大湾区绿色金融议题展开圆桌讨论。

香港金融科技周主论坛11月2日-3日在会议展览中心举办,这是亚洲最大、最具影响力的金融科技活动之一,汇聚了来自世界各地的顶尖行业领袖、监管机构代表、投资者和创业者,共同谈论金融科技领域的最新趋势和创新成果,此次主题为“金融科技新定义”。今年有超过500名讲者、650名参展商,以及来自90个经济体的代表参与。

香港绿色金融机遇与挑战并存

根据国际资本市场协会的统计,去年在香港安排发行的绿色和可持续债券总额占亚洲市场的35%,排名亚洲第一。若包括贷款在内,2022年在香港发行的绿色和可持续债务总额较前一年增长超过40%,达到805亿美元。

“香港绿色金融领域在三方面充满机遇”,黄翠芝表示,首先,在转型金融方面,香港将扮演一个很重要的角色。其次,可利用科技扩大可持续金融发展。还有,香港交易所去年推出的自愿性碳市场,借此平台可连接内地,发展绿色金融。

在黄翠芝看来,香港若想成为国际可持续金融中心,未来将面临的挑战将包括:管辖区互通性的实现、向国际性标准看齐以及灵活地容纳在不同的司法区内。

黄翠芝以渣打银行的可持续金融业务目标举例,在2050年前达到融资活动的净零排放。所以,若要达到此目标,就意味着所有银行的客户要达到净零排放,银行才可以达到净零排放。

她认为,这对银行是一个很大的挑战,未来需要从多方面努力,才可达到此目标。具体措施来看,首先,在2030年前渣打计划调动3000亿美元用于可持续融资;其次,渣打自2019年开始推出转型金融框架,使交易更快速更透明。还有,在渣打内部成立转型金融和ESG(环境、社会和公司治理)咨询团队为客户提供技术支援,以更快达到净零排放。

数据共通将是未来ESG重要课题

作为香港投资基金公会的行政总裁,黄王慈明了解跨国基金公司、部分地区性以及内地的基金公司在ESG方面的发展。香港投资基金公会是代表香港投资基金管理业的非牟利民间行业组织,会员包括高盛资产管理(香港)有限公司、贝莱德资产管理北亚有限公司以及法国巴黎资产管理亚洲有限公司等。公会成立于1986年,主要工作包括咨询、投资者教育和拓展香港资产管理行业等。

“目前基本上每家基金公司都已将ESG元素纳入投资管理和风险管理。”黄王慈明指出,基金公司涵盖ESG最大的挑战是数据共通,不然将无法合作及交流。

近期香港交易所出台一份咨询文件,要求将国际的ISSB(International Sustainability Standards Board)标准融入香港上市规则的附录里。今年4月,港交所发布了《咨询文件:优化环境、社会及管制框架下的气候信息披露》,宣布参考“气候相关财务信息披露工作组(TCFD)”和“国际可持续准则理事会(ISSB)”的相关国际标准,建议所有发行人在其ESG报告中披露气候相关信息。

对此,黄王慈明指,这意味着将国际的标准纳入香港上市规则,这是香港未来ESG发展的一个非常重要的部分。港交所比其他很多地区先行一步。具体而言,公司上市必须要符合一定的披露标准,同时语言亦要同国际接轨。

黄王慈明表示,具体来看,无论是不同规模的上市公司,落实数据一定是大势所趋。另外,以往披露数据仅仅有直接排放和间接排放两方面的数据,但ISSB国际标准要求披露整个价值链上下游碳排放的数据,这一点对于投资者也是至关重要。

在零售银行方面,周国昌表示,两年前,中银香港作为安排行发行全世界首只绿色零售债券,反应十分热烈,显示ESG相关产品对客户十分有吸引力。同时,他引述数据指,今年年初至今,中银香港的绿色按揭和绿色基金资产值比去年高了两倍,绿色贷款和绿色存款金额也比去年上升四成,显示客户对可持续金融的关注度越来越高。

2021年9月10日《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》正式发布,据统计,2023年以来,粤港澳大湾区参与“跨境理财通”的个人投资者新增1.9万人,同比增长40.1%;办理资金跨境汇划金额44.8亿元,同比增长4.1倍,参与“跨境理财通”的投资者数量和资金汇划规模均大幅增长。截至2023年9月10日,粤港澳大湾区参与“跨境理财通”的个人投资者6万人,办理资金跨境汇划金额67亿元人民币。

周国昌提到,大湾区在绿色金融的范畴内有很多互联互通的计划。例如,跨境理财通当中已经有很多不一样的绿色元素。中银香港与有关机构调查显示,中银香港大湾区的客户,对ESG投资有兴趣的超过85%。

量身定制不同行业金融解决方案

黄翠芝提到,渣打银行和世界资源研究所(WRI)合作,发布了《粤港澳大湾区深度减排路径和金融支持低碳经济转型机遇》报告。报告中显示,长远来看,清洁电力可为主要能源消费部门——制造业、道路交通运输业和建筑业提供最大的减排潜力。在中期,制造业和建筑业提升能效和增加清洁能源使用比例,以及调整交通运输方式,将是脱碳的首要贡献因素。

“该报告为大湾区发展脱碳指明了路径和融资方式”,她表示,清洁电力可为主要能源消费部门——制造业、道路交通运输业和建筑业提供最大的减排潜力,意味着这些行业将是转型融资的重点领域。

对于报告中的投资意见,她指,首先应促进区域的碳市场发展,其次开发特定行业的特定金融的方案,比如电动汽车、绿色建筑等,应量身定制不同行业的金融解决方案。还有,开发与转型活动相关的多种金融工具,扩大融资规模,加快大湾区整体经济转型进度。

报告中还提到,在大湾区建立跨区域的机构协调机制、促进转型金融分类目录等标准和信息披露机制的互认、鼓励金融机构和企业设定净零排放目标等投资建议。

视频制作:袁思杰

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