监管要闻

一、中基协副秘书长黄丽萍：资产管理迈上高质量发展新阶段

近日，在2021中国资产管理年会上，中基协协会党委委员、副秘书长黄丽萍发表主题演讲，其表示，十八大以来，基金行业发展取得历史性进步，基金行业高质量发展取得明显成效。主要表现在以下几个方面：

一是行业规模质量同步提升。截至2021年6月末，151家公募基金管理人、24476家私募基金管理人、561家证券期货经营机构管理资产规模合计61.5万亿元。其中，公募基金23万亿元，私募基金18.9万亿元，管理养老金资产3.6万亿元，均创历史新高。投资者结构更加均衡，居民资金和长期资金占比上升，金融机构及金融产品资金占比下降；投资结构持续向好，权益类资产占比超过四分之一，非标债权、通道类产品显著缩降，标准化资产占比达到55%。

二是有力推动居民财富增长。公募基金努力打造专业、规范的组合投资工具，精研价值投资和大类资产配置，大众理财服务范围稳步扩大，普惠金融价值进一步体现。公募基金有效账户数达到11.85亿个，近5年年均增长45%；累计向投资者分红3.3万亿元，累计为各类养老金创造投资收益近万亿元。

三是有力提升直接融资比重。基金行业积极发挥资本市场买方功能，促进资本市场结构优化和效率提升。各类基金持有股票市值达到9.43万亿元，占A股总市值的11.2%；持有债券市值15.32万亿元，占债券市场余额的12.6%，为历年新高。积极参与科创板、创业板企业首发投资，占IPO募集股本的27%。私募股权创投基金近3年对未上市未挂牌企业股权投资本金新增2.88万亿元，相当于同期新增社会融资规模的3.1%。

四是有力促进实体经济创新发展。证券、股权、创投基金各擅所长， 资产证券化产品、母基金快速发展，养老FOF、公募REITS、绿色基金等新兴业态峥嵘初现，有力推动资产管理业供给侧结构性改革，促进科技、资本和产业高水平循环。截至2021年6月末，私募基金在投股权项目本金达到7.57万亿元，其中，投向高新技术企业项目数占比38%、本金占比26%，投向种子期、起步期企业项目数占比44%、本金占比33%。

黄丽萍也提出了基金行业发展亟待解决的问题——一是拓展长期资金，进一步优化行业结构。二是加强投资端文化建设，夯实行业发展根基。三是加大绿色、创新投资，推动科技自立和可持续发展。

二、证监会副主席阎庆民为第四批国家级投教基地授牌

9月23日，证监会副主席阎庆民同志为第四批18家全国证券期货投资者教育基地授牌并讲话。18家基地包括：北京基金小镇投资者教育基地、财通证券投资者教育基地、长沙银行投资者教育基地、东吴证券投资者教育基地、国海证券投资者教育基地、国盛证券投资者教育基地、恒泰证券投资者教育基地、华创证券（实体）投资者教育基地、华林证券投资者教育基地、山西证券投资者教育基地、申万宏源证券上海新昌路实体投资者教育基地、兴业证券古田投资者教育基地、中国证券博物馆投资者教育基地、鲁证期货投资者教育基地、全景投资者教育基地、易方达投资者教育基地、郑州商品交易所投资者教育基地——衍生品学苑、中国证券投资基金业协会“投资者之家”。

阎庆民指出，要更好发挥资本市场财富管理功能，进一步加强投资者保护，持续增强投资者的获得感。证监会将进一步加强对投教基地的监督管理和分类指导，充分发挥派出机构属地监督和服务作用，促进投教基地良性竞争和动态调整。讲话中强调，投资者是资本市场的重要参与方，是资本市场持续发展的基础。证监会始终坚持当好中小投资者合法权益的守护人，持续健全立体有机的投资者保护体系。另外，阎庆民还强调，资本市场事关广大人民群众的“钱袋子”，要更好发挥资本市场财富管理功能，进一步加强投资者保护，持续增强投资者的获得感。

深入推进投资者教育纳入国民教育体系探索实践，提升社会公众的金融素养，在全市场积极营造尊重投资者、敬畏投资者、回报投资者的舆论氛围，助力市场更高质量、更有效率、更加公平、更可持续、更为安全的发展。

监管处罚

一、未按约开展冷静期及回访工作，北京青鸟基石基金被责令改正

9月26日，北京证监局发布关于对北京青鸟基石投资基金管理有限公司采取责令改正行政监管措施的决定。

北京证监局称，经查，北京青鸟基石投资基金管理有限公司存在以下“三宗罪”：未按照基金合同约定开展冷静期及回访工作、让渡私募基金管理权等问题，未切实履行诚实信用、谨慎勤勉的义务；同一私募基金按照不同投资金额分设不同收益特征的基金份额，存在不公平地对待管理的不同基金财产问题；未按照基金合同约定向投资者披露基金信息的问题。

二、大泰金石基金销售有限公司被责令停止基金服务业务

近日，江苏证监局向大泰金石基金销售有限公司下发行政处罚决定书。决定书中称，大泰金石作为基金服务机构，其灾难备份系统灭失，违反了《证券投资基金法》第一百零七条的规定，构成《证券投资基金法》第一百四十四条所述的未建立灾难备份系统的违法情形。根据当事人违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，依据《证券投资基金法》第一百四十四条的规定，我局决定：对大泰金石处三十万元罚款，并责令停止基金服务业务。

去年8月，因大泰金石欠费，存储大泰金石数据备份的阿里云服务器资源被释放，所有数据被清空且无法恢复，公司灾难备份系统灭失。证监局决定对大泰金石处三十万元罚款，并责令停止基金服务业务。实际上，这并不是大泰金石第一次遭到监管处罚，自2016年起，大泰金石已经连续4次领到监管“罚单”，究其原因，也是聚集在宣传推介材料、产品销售协议、内部控制、业务流程、适当性管理等方面。种种迹象表明这家成立6年多的独立基金销售机构在去年或者更早时期，公司经营或已存在问题。

三、中国人寿：经营管理费用导致财务报表不真实，被责令改正

经查，中国人寿财产保险股份有限公司朔州市中心支公司存在着以下违法行为：未据实列支经营管理费用导致财务报表不真实。2020年10月16日，国寿财险平鲁区支公司报销宣传费16665元，2020年11月17日，国寿财险朔城区支公司报销宣传费29400元，经查，上述两项经济事项并未真实发生，属于不据实列支经营管理费用，资金实际用途为支付2020年7-10月371笔交强险和商业车险手续费。以上事实导致该公司2020年10-11月财务报表不真实，中心支公司对上述事实负有管理责任，平鲁区支公司贾志兰、朔城区支公司张道禄对上述事实负有主要责任。

中国银保监会朔州监管分局行政处罚决定书显示，中国人寿财产保险股份有限公司朔州市中心支公司因未据实列支经营管理费用导致财务报表不真实，被责令改正，并处10万罚款。直接负责的主管人员贾志兰、张道禄被给予警告，分别处一万元的罚款。