综述：

最近有不法分子以“国家金融监督管理总局”“公安部”“人民银行”等国家机关发布文件为幌子，向投资人以金融平台退款的名义实施诈骗。防控中心提醒广大投资人提高警惕，谨防上当受骗。

基本情况

近日，防控中心在进行网络舆情信息监测采集过程中，发现一些不法分子通过冒用国家金融监督管理总局、公安部、中国人民银行等国家机关名义，通过快递、邮件、电话、短信等渠道发布“办理兑付退款业务”“对部分投资人办理清退事项”等虚假信息，以金融平台退款的名义诱导投资人垫资转账，实施诈骗。

主要特征

不法分子通过冒用国家机关的名义进行诈骗，具体手法多种多样，具有一定的迷惑性和隐蔽性，但是也存在一定的共性：第一，多数不法分子利用电话短信、快递、互联网等渠道进行非接触式作案，拒绝与投资人线下面对面接触。第二，诱骗投资人登录第三方交易平台，伺机窃取个人、财务等重要信息。第三，要求投资人先垫付资金，以“补缴个人所得税”“修复征信”等托词要求投资人向指定账户转入资金作为“信用佐证”。

提醒公众

2022年1月，人民银行发布四季度货币政策执行报告，指出防范化解重大金融风险取得重要成果，人民银行会同银保监会集中整治金融乱象，严厉打击金融违法犯罪活动，P2P网贷平台全部退出经营，但仍有不法分子非法冒用国家机关名义，利用投资人急于解困、挽回损失等心理特点进行诈骗。在此，防控中心提醒公众应先了解该对方声称的“国家机关”真实身份，要求对方说出姓名、部门、岗位、编号等核心信息，以及公告发布渠道，并登陆官网或者拨打官方热线电话核实有关情况，防范不法分子圈套。对于已经受到不明身份人员指示转出资金的，建议立即停止继续转账，并整理转款记录、通话录音、网上聊天记录、可疑网站或APP截图等证据，尽快向公安机关或金融管理部门报告。

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